全世界の配置を加速させ、「一帯一路」の興業銀行が資金融通大動脈を構築する。

特約寄稿のジュリナは香港で報道されました。

2013年に「一帯一路」が提唱されて以来、この六年間、「一帯一路」の建設が盛んに行われてきました。

2019年3月末までに、中国は累計125カ国、29の国際組織と173件の協力協定を締結しました。2013年から2018年まで、中国と沿線国家貨物貿易輸出入総額は6兆ドルを超え、中国企業は沿線国家に直接投資して900億ドルを超え、年平均5.2%伸びた。人民元クロスボーダー支払システムの業務範囲はすでに40近い沿線国家と地区をカバーしています。

この過程で、本社は「海上シルクロード」の核心区である福建省の興業銀行は、自身のグループ化経営優勢と業務特色を結合し、サービスモデルを革新し、差異化金融サービスを利用し、「一帯一路」建設資金の融通を促進する。

資金の融通は「一帯一路」が提唱する五通の一つとして、「一帯一路」建設の重要な支えとなっています。近年、興業銀行は世界的な金融サービスシステムの構築を加速し、総合的な金融サービスの優位性を発揮し、「一帯一路」沿線プロジェクトの建設に積極的に参与し、グリーン金融、投資銀行のサービスの触角を拡張し、沿線プロジェクトの建設のために「国内＋海外」「商行＋投資」の総合化融資方案を提供し、「一帯一路」に長期的な資金サポートを提供しています。

グローバルワンストップソリューション

近年、中国企業の「出て行く」ペースが加速するにつれて、中国資本の銀行は国際化ネットワークの配置を加速している。現在、すでに11の中資銀行は27の「一帯一路」沿線国家に71の一級支社機構を設立しました。中国の経済貿易と密接な関係がある国と地域をほぼカバーしています。

興業銀行は「先近後遠、先発達後発展」というレイアウトの構想に従って、アジア太平洋地域の配置を徐々に推進してきました。現在は国内支店、香港支店、自貿易区支店及び中哈霍尔果斯越境人民元創新試行センターのクロスボーダーネットワークサービスシステムが形成されました。一方、世界104の国と地域の1400以上の代理店とドル、ユーロ、カナダドル、香港ドルなど13種類の通貨を含む清算協力システムを構築しました。その中で「一帯一路」沿線には343軒の代理店があり、「一帯一路」建設に高度に合致する代理店ネットワークを構築しました。

沿線のインフラが弱く、資金需要が大きい。アジア開発銀行の推計によると、2026-2030年の間に、アジアインフラ投資の需要は22.6兆ドルに達し、年平均約1.5兆ドルになる。アジアの発展途上国25カ国で計算すると、毎年インフラ投資の平均不足額は3300億ドルで、全体のGDPの1.7%を占めています。

商業銀行にとって、「一帯一路」は必ず重要な発展のきっかけをもたらします。同時に、現在の資本制約条件の下で、銀行に間接融資から直接融資に転化しなければならないように要求しています。国内の主流商業銀行グループとして、興業銀行業務は現在銀行、信託、賃貸、基金、先物、消費金融など多くの分野をカバーしています。

債券業務の投資が一体化の優勢を受けて、興業銀行は引受発行、投資雲南能投集団の6億ドルの高級無担保担保「一帯一路」プロジェクトの特別債券に参与し、積極的に雲南省の国家「一帯一路」の提案を実行し、雲南放射線センターの建設を加速させる。

近年、興業銀行は前後して全国銀行間で初めて「海上シルクロード」の建設プロジェクトをサポートし、全国初の「一帯一路」中期手形など「一帯一路」の債務を支持し、「一帯一路」の建設プロジェクトに参加したのは481件で、累計で532.61億元の融資を出しました。着地した大型プロジェクトは主にインドネシアの石炭火力発電の買収プロジェクト、西安シルクロード会議センターとコンベンションセンターの建設を請け負う企業の海外債務プロジェクトとセットFICC業務、中水8局ナイジェリア宗グルス水力発電所の設備調達プロジェクト、パキスタンの主な権利国越境銀団ローン、シンガポール企業の海外合併パンダ債、カンボジアシャム空港建設プロジェクトを含みます。

21世紀経済報道記者はこのほど、興業銀行は伝統的なクロスボーダー決済及び融資、資金取引、グローバル資金管理、クロスボーダーローン、クロスボーダー銀団、輸出買手信用、海外債権、パンダ債、海外人民元プロジェクトローンなどの面で多くの髪力を発揮し、より完備したクロスボーダー金融商品体系を形成していることを明らかにした。2018年のクロスボーダー決済量は1500億ドルを超え、海外の債務引受規模は373億ドルで、同タイプの株式制銀行の中で第二位となっている。

銀行関係者は、「一帯一路」プロジェクトの融資を推進するには、より開放的で包容的な「一帯一路」の融資プラットフォームを構築する必要があり、「一帯一路」インフラ整備や都市総合開発などの融資ニーズが大きいとみています。商業銀行は「一帯一路」プロジェクトの融資の中で、国内外の連動メカニズムを通じて融資コストを削減し、企業の「融資難、融資高」の苦境から脱却することができます。革新的な金融サービスと専門的なサポートを通じて、デリバティブ金融ツールを活用し、お客様のために金利と為替リスクを効果的に回避します。

興業銀行は「海外発債＋FICC」の製品ポートフォリオを通じて、西安シルクロード会議センターと絲路国際会議センターに全額引受して投資した企業の海外発行3億ドルの債券を組み合わせて、引き続き貨幣金利を調整してCCSを交換し、企業の融資コストを下げると同時に、企業の市場金利リスクを効果的に回避することを助けます。

また、「一帯一路」は人民元の国際化の重要な突破口となります。データによると、「一帯一路」沿線の国家の多くは発展途上国であり、資金需要が多く、人民元クロスボーダー収支にはまだ大きな空間があり、現在人民元の収支はこれらの国と地域の貿易と投資総額の中で14%しか占めていない。商業銀行はこれをきっかけに、資金配置、国外流動、貯蔵及び譲渡の循環環節を改善し、人民元の需要を増加させ、人民元の国際化の促進を加速させることができる。

赤道銀行が「緑化」投資を推進する

2016年、習近平主席は「緑のシルクロード」の理念を提出しました。緑色の発展は中国経済の転換に必要な道だけではなく、「一帯一路」沿線国家の持続可能な発展の客観的ニーズでもあります。「一帯一路」の提唱以来、中国は積極的に緑の「一帯一路」の建設を実践し、緑の投融資の巨大な空間を開拓しました。

中国科学院は一部の「一帯一路」沿線国家の研究によると、これらの経済体の成長方式は比較的に粗放で、単位GDPエネルギー消費、原材料消費、物質消費と二酸化炭素排出量は世界平均の50%以上高く、単位GDP鋼材消費、セメント消費、非鉄金属消費、水消費、オゾン層消費物質は世界平均の2倍以上である。多くの「一帯一路」沿線の国は、環境悪化や自然資源コストの上昇傾向にある。

緑は「一帯一路」の地色であり、「一帯一路」の投資を推進することは「一帯一路」の持続可能な発展目標を実現する重要な手段である。

2018年以来、中国金融学会グリーン金融専門委員会はイギリスロンドン金融城とリードし、国内外の多くの機関が共同で「一帯一路」グリーン投資原則を発起し、低炭素と持続可能な発展議題を「一帯一路」の提案に組み入れた。2019年の初めに、興業銀行は「一帯一路」のグリーン投資原則に署名し、初めて機構に署名しました。

開催中の第二回「一帯一路」国際協力サミットフォーラムでは、国連環境企画署と中華人民共和国生態環境部が共同で開催した「一帯一路」のグリーン発展国際連盟と「一帯一路」の生態環境保護ビッグデータサービスプラットフォームが正式にスタートします。唯一の銀行業金融機関として、興業銀行は招請を受けてこの連盟に加入し、世界120社余りの「加盟」パートナーと手を携え、「一帯一路」沿線地区にグリーン発展コンセンサスを形成し、国と地域の持続可能な発展を推進し、国連2030年の持続可能な発展目標を実現する。

注目すべきは、「一帯一路」プロジェクトの建設において、中国はプロジェクト主催国の法律規範を遵守することを承諾しているが、各ホスト国間の環境保護政策と監督管理能力の違いが大きい。基準の不一致によるリスクは公認共通基準を採用することによって解決されます。例えば、金融機関は審査項目において、「赤道原則」という国際的な大型金融機関が一般的に採用している環境と社会リスク管理のグローバル金融業界基準を採用します。

中国初の赤道銀行として、興業銀行はサポートしている中国の海外投資、貿易プロジェクトに参加し、赤道原則審査基準を厳格に履行し、より多くのグリーンプロジェクトを識別、選別し、サポートし、プロジェクト実施中の環境と社会リスクを低減する。更に重要なのは、赤道原則など国際的に通用するツール、基準を通じて、国内外の「一帯一路」への投資融資を生態環境にやさしいグリーン産業に導くことです。2019年3月末までに、興業銀行は累計1090件のプロジェクトに対して適用性判断を行い、そのうち418件は赤道原則を適用し、18169億元に及ぶ。

「一帯一路」沿線のグリーンプロジェクトに必要な資金源に適合するために、同時に積極的にリスクを識別し、予防し、管理し、産業銀行は積極的に政府部門と国際組織と協力し、グリーンクレジット、グリーン信託、グリーンレンタル、グリーン債券、グリーンファンドなどの様々なモデルを利用して、「一帯一路」のグリーン産業発展をサポートします。現在、興業銀行のグリーン金融融資残高の中で、賃貸、信託、基金などの非クレジット方式で提供された融資は50%近くを占めています。資金調達ツールについては、グリーンクレジット資産の証券化、グリーン金融債を通じて、「一帯一路」のグリーン発展のために資金ルートを広げる。

2018年の興業銀行はルクセンブルクで最初の海外グリーン債を発行し、国内で第二次グリーン金融債を発行し、2018年末までに国内のグリーン金融債務は1100億元に達し、中国資本の商業銀行の中で初めて国内国外の二つの市場グリーン金融債の発行を完成した銀行となり、また世界グリーン金融債の発行残高が最大の商業金融機関となった。